Противодействие отмыванию денег (ПОД/ФТ)
Комплаенс — основа работы обменного сервиса. Мы идентифицируем клиентов и контролируем операции в соответствии с законодательством КР и рекомендациями FATF.
Три уровня контроля
KYC — идентификация физлиц
KYB — идентификация юрлиц
KYT — мониторинг транзакций
Основные принципы ПОД/ФТ
Риск-ориентированный подход
Компания оценивает уровень риска каждого клиента и операции и применяет соразмерные меры контроля.
Идентификация клиентов
До проведения операций клиент проходит идентификацию. Мы не обслуживаем анонимных и неверифицированных лиц.
Санкционный скрининг
Клиенты и контрагенты проверяются по международным санкционным перечням и спискам PEP. При совпадениях операция приостанавливается.
Мониторинг и отчётность
Операции отслеживаются на предмет подозрительных признаков; о выявленных сообщается в уполномоченный орган.
Хранение данных
Сведения о клиентах и операциях хранятся в сроки, предусмотренные законодательством КР.
Нормативная база
- Закон КР о противодействии финансированию терроризма и легализации преступных доходов.
- Постановление Правительства КР №514 (оборот виртуальных активов).
- Рекомендации FATF, включая Travel Rule.
Комплаенс-офицер
В компании назначено ответственное лицо за соблюдение правил ПОД/ФТ. Вопросы — на compliance@simex.kg.
Пройдите верификацию за несколько минут
Верификация — обязательное условие для обмена. Это быстро и защищает обе стороны.